お客様対応基本方針

F D 宣言

当社は、特定の保険会社の専属代理店として、お客様の最善の利益を追求し、信頼される存在であり続けるために、「お客様本位の業務運営方針（FD宣言）」を以下のとおり策定いたしました。

お客様一人ひとりのニーズや状況を的確に把握し、最適な保険商品・サービスを提供します。また、万が一の際には迅速かつ適切なサポートを行い、お客様の安心と満足を追求します。

「具体的な取り組み」
定期的な制度メンテナンスの実施: ご契約後も定期的にお客様の状況を確認し、必要に応じて保障内容の見直しや最適な提案を行います。

「KPI」
お客様アンケート回収率5.5％以上
クレーム発生件数0件　　　　（2025年度1月現在：２件発生）

当社は、特定の保険会社の専属代理店として、お客様の利益を最優先に考え、公正で透明性の高いサービスを提供します。利益相反の可能性がある場合には、適切な管理と開示を行います。

「具体的な取り組み」
推奨方針の策定と見直し: お客様のご意向に沿った保険商品をご提案するため、「当社推奨方針」に基づき、推奨理由を明確にし、適切な商品選定を行います。

「KPI」
意向把握・対応履歴の記入100％

お客様にご負担いただく手数料や費用について、分かりやすく丁寧に説明し、透明性の確保に努めます。必要に応じて、保険会社と連携し、適切な情報提供を行います。

「具体的な取り組み」
費用の説明: パンフレット等を活用し、お客様へご提案する保険商品およびサービスにおける保険料、報酬等について、どのような仕組み、サービスに基づく対価であるかをご理解いただけるようご案内いたします。

保険商品の内容やリスク、保障範囲などの重要な情報を、お客様に分かりやすく提供します。特に、保険金が支払われない場合については、誤解を招くことがないよう、丁寧に説明いたします。

「具体的な取り組み」
保険契約の各種手続きの際に、ご契約の条件やお客様に不利益となる事項など重要な情報をお客様に正しくご理解いただくため、わかりやすい情報提供に向けた取り組みを推進します。

「KPI」
重要事項説明書の交付率100％

お客様の年齢、家族構成、ライフステージなどに応じて、最適な保険商品やサービスを提案します。また、ご高齢のお客様には、より丁寧で分かりやすい説明を心掛けます。

「具体的な取り組み」
お客様のご要望「苦情」や「お褒めの言葉」に沿ったご提案を実行するにあたって、保険業法をはじめとするすべての事業活動にかかわる法令等の遵守を徹底し、健全な事業活動を行ってまいります。

「KPI」
ホームページの更新　年6回
ペーパーレス手続き率90％以上

従業員が常にお客様本位の視点で業務を遂行できるよう、教育・研修制度を充実させ、適切な評価・報酬体系を構築します。また、職場環境の整備にも努め、従業員の成長と満足度向上を図ります。　

「具体的な取り組み」
研修の受講及び最新の情報の取得: 各保険商品の販売については、保険会社からの研修を積極的に受講し、常に最新の商品知識を取得できるよう努めます。また、商品知識に限らず社会保障や税金・コンプライアンス等の知識についても社内で研修の場を設けることで取得するように促します。

「KPI」
コンプライアンス研修を実地（年6回以上）